網(wǎng)絡(luò)金融詐騙騙術(shù)
分類: 生活防騙
常識詞典
編輯 : 常識
發(fā)布 : 04-05
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隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的火熱，投資理財越來越受到關(guān)注，網(wǎng)上投資理財項目也紛紛興起。隨之而來的是，犯罪分子開始利用網(wǎng)絡(luò)平臺非法牟利，打著投資理財?shù)钠焯枺愿哳~返利來吸引投資者上當(dāng)受騙。那么，網(wǎng)絡(luò)金融詐騙騙術(shù)都有哪些呢？ 1、“天天分紅”受騙者眾多 “天天分紅”是時下最為流行的理財詐騙模式之一，興起于2011年。平臺號稱用戶只需要投入少量的錢，就能讓資金在數(shù)十天內(nèi)翻2-3倍，并且每天發(fā)放“收益”。 當(dāng)用戶投入一定的資金后，最初幾天都會按期發(fā)放“收益”，用戶如果不再追加投資，平臺就會立即讓其賬戶密碼失效，無法獲取本金。當(dāng)用戶看到有利可圖，選擇追加投資，這時平臺會按期發(fā)放幾天“收益”，等待更大筆的投資追加，如果沒有追加，也會很快讓其賬戶密碼失效，無法獲取本金。 2、銀行理財產(chǎn)品漏洞被利用 今年9月，大量工行、招行和農(nóng)行等用戶紛紛在網(wǎng)上反饋收到短信提示，稱自己的銀行卡在網(wǎng)上購買了某款理財產(chǎn)品被扣除了大筆資金，并告知“如果不是您本人操作，請與我們聯(lián)系?！碑?dāng)網(wǎng)友去ATM機查詢時發(fā)現(xiàn)，自己的銀行卡余額竟然真的少了短信中告知的相同金額。 這時，如果真的就給對方打電話要求退款，你就正好走進了對方預(yù)先設(shè)好的圈套。對方會以退款需要確認是你本人操作為由，拿到你的短信驗證碼，并順利將你的銀行賬戶余額轉(zhuǎn)走。 實際上，在得知余額莫名減少之后，如果用戶通過去銀行柜臺查詢就可以發(fā)現(xiàn)，自己的資金并沒有丟失，只是從銀行活期被轉(zhuǎn)為定期理財產(chǎn)品，因而在ATM機上無法查看。 原來，詐騙人員通過拖庫與撞庫、公共WiFi、ATM機針孔攝像頭、電腦木馬等途徑獲取的用戶銀行卡賬戶和密碼后，順利登陸賬戶，但由于沒有手機驗證碼無法進行轉(zhuǎn)賬，因而想到利用銀行卡內(nèi)將活期理財轉(zhuǎn)為定期無需短信驗證碼這一特點，順利將余額由活期轉(zhuǎn)為定期，然后詐騙用戶說出短信驗證碼，盜走資金。 3、P2P平臺頻現(xiàn)虛假投資標(biāo)的 P2P網(wǎng)貸眼下正發(fā)展火熱，截至今年10月，已進入成交規(guī)模萬億元時代。然而，許多P2P平臺也借此為目的，圈走了大量錢財。 很多平臺打著“高息”、“保本”、“短期標(biāo)”等旗號發(fā)布大量虛假標(biāo)的，吸引普通投資者，資金到賬后便攜款“跑路”，出現(xiàn)平臺突然無法登陸、創(chuàng)始人消失或辦公地點虛假等情況。 為了能在短時間內(nèi)詐騙到大量資金，有平臺在開業(yè)前聲稱要連續(xù)舉辦數(shù)天的優(yōu)惠活動，等到開業(yè)后投資者蜂擁而至，然而平臺很快就無法打開，甚至上午開業(yè)下午就“跑路”。 4、虛假借款詐騙 在各大提供借貸的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，還盛行著一種借款詐騙。借款人通過信息販賣者獲取有效身份信息，并以他人的身份在互聯(lián)網(wǎng)金融平臺進行借款或消費。在一些平臺，不乏員工與借款者內(nèi)外勾結(jié)，過度包裝借款人信息，使得原本無法借款的人也借到款項，變相侵吞公司資產(chǎn)。紅嶺創(chuàng)投董事長周世平曾說，紅嶺創(chuàng)投有些壞賬是因為分公司高管與借款人有千絲萬縷的關(guān)系，被借款人拉下水，內(nèi)外勾結(jié)。 5、境外詐騙網(wǎng)站“釣大魚” 當(dāng)前非法集資違法犯罪活動多發(fā)，其手法不斷花樣翻新。在眾多投資理財詐騙網(wǎng)站中，有很多網(wǎng)站均號稱是境外大型國際集團投資，利用政策法規(guī)漏洞進行詐騙。 這類網(wǎng)站多由境內(nèi)的人在港臺、東南亞或歐洲等地設(shè)立，其網(wǎng)站的IP地址也指向境外，增加警方對其進行追蹤的難度。 境外理財詐騙網(wǎng)站首先在國內(nèi)各大網(wǎng)絡(luò)平臺投放極具誘惑力的廣告，承諾只賺不賠，利息高出銀行數(shù)倍，且投資周期短。國內(nèi)很多有影響力的網(wǎng)站均能找到其廣告，因此投資者更容易上當(dāng)。 最初一段時間，當(dāng)投資者投入資金較少時，平臺會如期返還收益和本金;待投資者對其產(chǎn)生信任以后，便利用大眾貪財?shù)男睦?，推薦高收益理財產(chǎn)品;投資者紛紛“上鉤”、將全部家底拿出進行投資以后，網(wǎng)站很快就無法打開，該公司順利將賬戶內(nèi)的資金全部轉(zhuǎn)出到境外，最后消失。 這類平臺往往同時擁有幾個或十多個域名，其服務(wù)器也位于韓國、東南亞等地。為了誘騙更多的人上當(dāng)，其網(wǎng)站的命名也較為講究，其名字往往與國內(nèi)有一定知名度的品牌相同?；ヂ?lián)網(wǎng)金融高速發(fā)展，行業(yè)的主流是健康與安全的。但同時，這一行業(yè)也吸引到了不法分子的關(guān)注。對于投資人來說，學(xué)會識別詐騙平臺在當(dāng)前形勢下變得十分重要。溫馨提示：利息回報是誘餌，過高收益不可信。查清資質(zhì)是關(guān)鍵，輕易不能投血本。先期小賺是鋪墊，就等大錢一鍋端。投資理財不是銀行存款，不可能做到零風(fēng)險，所以投資者在投出每一筆錢之前，都要清楚評估自己對風(fēng)險的承受能力。想了解有關(guān)網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)防等其他小知識還請關(guān)注的生活防騙小知識，希望以上內(nèi)容對您有所幫助。
