洗錢是什么意思？趕緊來(lái)了解清楚
洗錢是一種非常不好的行為，對(duì)我們國(guó)家的正常經(jīng)濟(jì)秩序會(huì)帶來(lái)很大的影響，因此為了避免出現(xiàn)洗錢的行為，國(guó)家制定了相關(guān)的處罰政策。下面跟小編一起來(lái)了解下，洗錢到底是什么意思呢？ 洗錢的含義可以分為以下三種情況來(lái)說(shuō)明： 狹義的洗錢，是指為了掩蓋犯罪收入的真實(shí)來(lái)源和存在，通過(guò)各種手段使其合法化的過(guò)程。這些犯罪活動(dòng)主要包括：販毒、走私、詐騙、貪污、賄賂、逃稅等?，F(xiàn)代意義上的洗錢，是指將走私犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、賣淫犯罪、販毒犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)以各種手段掩飾、隱瞞資金的來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。簡(jiǎn)明扼要來(lái)說(shuō)，洗錢是指“通過(guò)合法的活動(dòng)或建設(shè)將違法獲得的收入隱藏、偽裝或投資的過(guò)程”。廣義的洗錢，除了狹義的洗錢含義外，還包括： 1、把合法資金洗成黑錢用于非法用途，即把白錢洗黑，如把銀行貸款通過(guò)洗錢而用于走私；2、把一種合法的資金洗成另一種表面也合法的資金，以達(dá)到占用的目的，即把白錢洗白，如把國(guó)有資產(chǎn)通過(guò)洗錢轉(zhuǎn)移到個(gè)人帳戶；3、把合法收入通過(guò)洗錢逃避監(jiān)管，如外資企業(yè)把合法收入通過(guò)洗錢轉(zhuǎn)移到境外。以上就是有關(guān)洗錢這方面常識(shí)的相關(guān)介紹，相信通過(guò)小編的介紹大家已經(jīng)對(duì)洗錢有了一個(gè)全新的了解。如果你想了解更多有關(guān)洗錢這方面的常識(shí)，不妨繼續(xù)關(guān)注。
